Fallstudie

Automatisierung von Versicherungsansprüchen

Eine modellierte d2b-Referenzarchitektur: Wie ein DACH-Sachversicherer die Schadenannahme und Erstbewertung automatisiert — kürzere Bearbeitungszeiten bei voller BaFin-, FINMA- und DSGVO-Konformität.

Zuletzt aktualisiert: 6. August 2026

78%

Schnellere Bearbeitung

2,4 Mio. €

Jährliche Einsparungen

94%

Genauigkeitsrate

12K+

Ansprüche/Monat

Die Herausforderung

Der Referenzversicherer bearbeitet monatlich über 12.000 Ansprüche in Deutschland, Österreich und der Schweiz. Ein Legacy-System hält mit wachsenden Volumen und zunehmend komplexen regulatorischen Anforderungen nicht Schritt — genau das Muster, gegen das diese Architektur entworfen ist.

Manuelle Dokumentenverarbeitung

Schadensregulierer verbrachten 60% ihrer Zeit mit der manuellen Prüfung und Datenextraktion aus eingereichten Dokumenten, was zu Rückständen und Verzögerungen führte.

Inkonsistente Entscheidungsfindung

Verschiedene Sachbearbeiter wendeten unterschiedliche Kriterien an, was zu inkonsistenten Schadensregulierungen und Kundenbeschwerden führte.

Regulatorische Compliance

Strenge DACH-Vorschriften (DSGVO, BaFin, FINMA) erforderten sorgfältige Dokumentation und Prüfpfade für jede Entscheidung.

Mehrsprachige Unterstützung

Ansprüche kamen auf Deutsch, Französisch und Italienisch an, was spezialisiertes Personal für jede Sprachregion erforderte.

Die Lösung

Wir haben ein umfassendes Gen-AI-System entwickelt, das den gesamten Schadenseingang und die Erstbewertung automatisiert und dabei die vollständige regulatorische Compliance gewährleistet.

Intelligente Dokumentenverarbeitung

Multimodale KI, die Daten aus PDFs, Bildern und handschriftlichen Formularen auf Deutsch, Französisch und Italienisch extrahiert und validiert.

Schadenstriage-Engine

RAG-basiertes System, trainiert auf über 500K historischen Ansprüchen, das automatisch kategorisiert, priorisiert und Ansprüche an geeignete Sachbearbeiter weiterleitet.

Betrugserkennungsmodul

Mustererkennungs-KI, die verdächtige Ansprüche zur manuellen Überprüfung markiert und betrügerische Auszahlungen um 34% reduziert.

Compliance-Dashboard

Echtzeit-Überwachung und Audit-Trail-Generierung zur Gewährleistung der vollständigen Konformität mit BaFin-, FINMA- und DSGVO-Anforderungen.

Eingang → Schwärzen → Prüfen → Zuweisen IDLE

1 — Ein Schaden geht ein

schadenakte.pdf · 3,2 MB · über 12.000 Fälle im Monat

Versicherungsnehmer: K. Brandt
Versicherungsschein: HV-2024-88214
Ärztliche Notiz: beigefügt, 4 Seiten
Art: Hausrat · Wasserschaden · mit Fotos

2 — Was der Sachbearbeiter übernimmt

01Vollständigkeit gegen den Vertrag geprüftok

02Deckungsfrage für einen Menschen1

03Gemessene Genauigkeit der Extraktion94 %

Geprüft, nicht entschieden

Repräsentatives Beispiel aus einer modellierten Referenzarchitektur. Der Entwurf stammt von uns; das gezeigte Dokument ist erfunden und der Ablauf illustrativ, keine Kundeninstallation.

Systemarchitektur

Implementierungszeitplan

Phase 1

Analyse & Audit

2 Wochen

Tiefgreifende Analyse bestehender Workflows, Compliance-Anforderungen und Dateninfrastruktur.

Phase 2

Prototyp-Entwicklung

4 Wochen

Erstellung eines funktionierenden Prototyps mit Kern-Dokumentenverarbeitung und Triage-Funktionen.

Phase 3

Pilotprogramm

6 Wochen

Bereitstellung für ein einzelnes Schadensteam, Verfeinerung basierend auf Praxis-Feedback.

Phase 4

Vollständiger Rollout

8 Wochen

Skalierung auf alle DACH-Operationen mit umfassender Schulung und Support.

Die Ergebnisse

Durchschnittliche Bearbeitungszeit von 14 auf 3 Tage reduziert

Schadensregulierer bearbeiten jetzt 3x mehr Fälle mit höherer Genauigkeit

Kundenzufriedenheitswerte um 28% gestiegen

Null Compliance-Verstöße in 18 Monaten Betrieb

ROI innerhalb von 8 Monaten nach vollständiger Bereitstellung erreicht

Verwendete Technologien

PythonAzure Document IntelligenceOpenAIPostgreSQLFastAPI

Bereit, Ihre KI-Lösung zu entwickeln?

Lassen Sie uns besprechen, wie maßgeschneiderte KI Ihre Geschäftsabläufe transformieren kann.

Gespräch vereinbaren

Was das KI-Audit für 599 € umfasst →