Automatisierung von Versicherungsansprüchen
Wie wir der Alpine Insurance Group geholfen haben, ihre Schadenbearbeitung mit KI zu transformieren, die Bearbeitungszeit um 78% zu reduzieren und dabei die vollständige DACH-Regulierungskonformität zu wahren.
Die Herausforderung
Die Alpine Insurance Group bearbeitet monatlich über 12.000 Ansprüche in Deutschland, Österreich und der Schweiz. Ihr Legacy-System hatte Schwierigkeiten, mit wachsenden Volumen und zunehmend komplexen regulatorischen Anforderungen Schritt zu halten.
Manuelle Dokumentenverarbeitung
Schadensregulierer verbrachten 60% ihrer Zeit mit der manuellen Prüfung und Datenextraktion aus eingereichten Dokumenten, was zu Rückständen und Verzögerungen führte.
Inkonsistente Entscheidungsfindung
Verschiedene Sachbearbeiter wendeten unterschiedliche Kriterien an, was zu inkonsistenten Schadensregulierungen und Kundenbeschwerden führte.
Regulatorische Compliance
Strenge DACH-Vorschriften (DSGVO, BaFin, FINMA) erforderten sorgfältige Dokumentation und Prüfpfade für jede Entscheidung.
Mehrsprachige Unterstützung
Ansprüche kamen auf Deutsch, Französisch und Italienisch an, was spezialisiertes Personal für jede Sprachregion erforderte.
Die Lösung
Wir haben ein umfassendes Gen-AI-System entwickelt, das den gesamten Schadenseingang und die Erstbewertung automatisiert und dabei die vollständige regulatorische Compliance gewährleistet.
Intelligente Dokumentenverarbeitung
Multimodale KI, die Daten aus PDFs, Bildern und handschriftlichen Formularen auf Deutsch, Französisch und Italienisch extrahiert und validiert.
Schadenstriage-Engine
RAG-basiertes System, trainiert auf über 500K historischen Ansprüchen, das automatisch kategorisiert, priorisiert und Ansprüche an geeignete Sachbearbeiter weiterleitet.
Betrugserkennungsmodul
Mustererkennungs-KI, die verdächtige Ansprüche zur manuellen Überprüfung markiert und betrügerische Auszahlungen um 34% reduziert.
Compliance-Dashboard
Echtzeit-Überwachung und Audit-Trail-Generierung zur Gewährleistung der vollständigen Konformität mit BaFin-, FINMA- und DSGVO-Anforderungen.
Implementierungszeitplan
Analyse & Audit
Tiefgreifende Analyse bestehender Workflows, Compliance-Anforderungen und Dateninfrastruktur.
Prototyp-Entwicklung
Erstellung eines funktionierenden Prototyps mit Kern-Dokumentenverarbeitung und Triage-Funktionen.
Pilotprogramm
Bereitstellung für ein einzelnes Schadensteam, Verfeinerung basierend auf Praxis-Feedback.
Vollständiger Rollout
Skalierung auf alle DACH-Operationen mit umfassender Schulung und Support.
Die Ergebnisse
- Durchschnittliche Bearbeitungszeit von 14 auf 3 Tage reduziert
- Schadensregulierer bearbeiten jetzt 3x mehr Fälle mit höherer Genauigkeit
- Kundenzufriedenheitswerte um 28% gestiegen
- Null Compliance-Verstöße in 18 Monaten Betrieb
- ROI innerhalb von 8 Monaten nach vollständiger Bereitstellung erreicht
„Schäden, die früher 2 Wochen in Warteschlangen lagen, werden jetzt in 48 Stunden bearbeitet. Die KI extrahiert Daten aus jedem Dokumentformat mit 99,2% Genauigkeit. Wir haben die Bearbeitungskosten um 60% gesenkt bei 40% mehr Volumen."
Verwendete Technologien
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